Получение возможности выполнять финансовые операции без вмешательства третьих лиц – одна их ключевых причин повышения востребованности ДеФи. Именно этот подход позволил повысить интерес пользователей рынка к децентрализации. Децентрализованная биржа (DEX) — Вместо Биржевого стакана (order book) большинство DEX используют автоматизированную систему маркетмейкинга (AMM). Когда пользователь хочет совершить сделку, AMM извлекает актив из пула ликвидности, а не от стороннего контрагента. Это позволяет немедленно выполнить сделку, поскольку пул ликвидности выступает в качестве контрагента по сделке. Пул ликвидности — это набор цифровых токенов, хранящихся в рамках смарт-контракта.

В этом случае вкладчик располагает виртуальную валюту на децентрализованной бирже и затем получает определенную долю с комиссионных после заключенных сделок. https://www.xcritical.com/ Стандартно размер комиссионных составляет от четверти процента до трех. Общая сумма разделяется между инвесторами, согласно размеру их доли в пуле.

Чем DeFi отличается от традиционных финансов?

~ определения децентрализованных финансов в нормативных актах. В настоящее время существует большое количество стран, жители которых не имеют банковских карт, а расчеты производят с использованием платежных систем в смартфонах. Отсутствие банковских карт делает необязательным установку дорогостоящих банкоматов, оснащению кассовых узлов картридерами, чтобы принимать платежи по карте в магазине. Повсеместно снижается доля наличных платежей, что также снижает ценность банковских карт, так как ранее одной из задач, решаемых банковскими картами являлась возможность получения наличности в банкоматах. Свое законодательство под новые финансовые сервисы, чтобы устоять в этой гонке технологий.

Он коррелирует с объемом средств, заблокированных в DeFi проектах. Здесь можно сортировать данные по типу блокчейна и ознакамливаться с самыми крупными по капитализации DeFi-проектами, действующими в этот момент. Одно из старейших приложений DeFi, живущих на Ethereum, – это так называемый «рынок предсказаний», где пользователи делают ставки на исход какого-либо события, к примеру, победит ли Дональд Трамп на президентских выборах 2020 года. Десятки приложений DeFi, основанных на смарт-контрактах, работают на Ethereum, некоторые из них рассматриваются ниже. Ethereum 2.0, предстоящее обновление базовой сети Ethereum, может дать этим приложениям импульс, устраняя проблемы масштабируемости Ethereum.

В частности, Виталик Бутерин сравнил DeFi с печатным станком и предупредил пользователей о возможной инфляции в популярных сетях. Главный плюс децентрализованных сетей ― свобода и независимость пользователей. Клиенты бирж не рискуют потерять деньги из-за произвола администрации, а заемщики знают, что их заявка на выдачу кредита будет одобрена в автоматическом режиме. По сравнению с централизованными платформами, DeFi-протокол имеет такие преимущества. Поскольку программа не может сама получать информацию из сторонних источников, для связи сети с внешним миром используются оракулы ― сервисы, предоставляющие данные DeFi-сообществам.

Специалисты считают, что проблема не только в создании приложений, но и в том, насколько они идеально подходят к большой экосистеме децентрализованных финансов. Это позволит большому количеству людей получить доступ к децентрализованным кредитным возможностям, новым инвестиционным платформам и пассивному доходу от криптовалютных активов. Процедура создания собственного цифрового актива и его вывод на рынок заметно упростилась и стала доступной почти каждому.

Это открывает возможность зарабатывать на изменении цены акций, не создавая аккаунт на бирже или у официальных брокеров. С DeFi вы получаете доступ к своим активам через безопасные цифровые кошельки и заключаете смарт-контракты для совершения транзакций. Это даёт вам доступ к широкому спектру финансовых услуг, от однорангового кредитования до торговли через децентрализованные биржи. Одно из главных преимуществ DeFi, которое лучше всего позволяет понять, что это такое в криптовалюте простыми словами, – трансграничность.

Структура рынка

Объемы рынка криптоактивов достигли в последние годы очень больших величин, приближаясь по своим объемам к показателям финансового рынка – акциям и облигациям и деривативам. Согласно данным МВФ (см. рис. 1) в начале 2021 годы объем рынка криптоактивов достиг величины в 2,5 трлн долларов США. Указанные требования имеют своей целью допустить к работе с клиентом и с клиентскими деньгами только крупные финансовые организации, которые обладают достаточно большим запасом собственных средств. Можно констатировать факт появления новой парадигмы развития финансовой сферы, появления новых финансовых институтов и финансовых технологий, которые изменяют сложившуюся инфраструктуру финансовых рынков.

• Можно констатировать факт появления новой парадигмы развития финансовой сферы, появления новых финансовых институтов и финансовых технологий, которые изменяют сложившуюся инфраструктуру финансовых рынков.
• DeFi-проекты могут использоваться для создания и выпуска акций.
• В качестве примера можно привести проект 1inch, который подбирает лучшие предложения по курсам обмена монет по всем DEX.
• Сумма средств, заблокированных в протоколе DeFi (или коэффициент TVL — стандартный способ измерения стоимости криптоактивов в проектах DeFi)  на данный момент составляет примерно $77 млрд, по данным портала DeFi Pulse.
• Это лишь основные варианты элементов, с помощью изучения которых можно понять сектор DeFi и узнать, что это в криптовалютах.
• Одно из главных преимуществ DeFi, которое лучше всего позволяет понять, что это такое в криптовалюте простыми словами, – трансграничность.

Таким образом, прибыль не гарантируется и может подвергаться резким колебаниям стоимости. Это является как одним из плюсов, так и одним из минусов DeFi. С одной стороны никто не может заблокировать ваш счёт, никто не может остановить платёж, и никто не попросит документы или другие пояснения для проведения транзакции на блокчейне. Вы можете перевести свои средства кому хотите, когда хотите и в такой объёме как вы хотите. Ни у кого не надо спрашивать разрешения на проведение вашего платежа.

В целях экономии рекомендуют прислушиваться к следующим советам. Постепенно от централизованных площадок деривативы переходят на DeFi-платформы, позволяющие получать доступ к базовым активам без необходимости их покупки. К синтетическим активам относятся контракты, ценность которых определяется на основании базовых активов (криптовалюта, акции, индексы, товары и т.д.). Одно из главных использований деривативов – хедширование рисков по сделкам.

DeFi отличается тем, что расширяет возможности использования блокчейна от простой передачи ценности до более сложных вариантов финансового использования. Популярность проектов увеличивалась по мере появления новых сервисов. По мнению аналитика Forbes Кеннета Рапоза, пик спроса на распределенные технологии пришелся что такое defi на 2020 год. В это время криптотрейдеры услышали о децентрализованных сервисах кредитования, обмена монет, торговли акциями и деривативами. Хотя многие не понимали принципов новой технологии, рост капитализации DeFi-платформ и появление новых биржевых токенов повышало интерес со стороны трейдеров и инвесторов.

Однако, перед тем как отдавать свои деньги на управление другим пользователям, необходимо понимать, как функционирует экосистема DeFi. Наиболее популярным инструментом для входа в нее является Tether (USDT) , самый крупный стейблкоин по капитализации. Стандартная схема включает покупку токена, как правило Uniswap, инвестором, который затем размещается в пуле ликвидности выбранного трейдингового или лендингового протокола.

Когда один трейдер хочет купить актив по определенной цене, брокерская компания находит другого трейдера, который готов продать тот же актив по заданной цене. Сделка состоится только при условии, что обе стороны пришли к согласию. Если система не сможет найти контрагента по указанной цене, сделка не будет выполнена. В добавок к “дивидендной” доходности от стейкинга вы получаете право голоса по всем вопросам, касающимся управления блокчейном, которое вы делегируете своему валидатору. Иными словами, валидаторы голосуют по разным предложениям и вес их голоса зависит от того сколько капитала им доверили инвесторы.

Децентрализованные финансы исключают любых финансовых посредников, присутствующих в централизованных финансах, используя одноранговые сети. DeFi функционируют на блокчейнах, основной плюс которых — невозможность их взломать или изменить, что гарантирует прозрачность и надежность этих сетей. Несколько различных устройств могут хранить записи транзакций в сети, а это означает, что ни один человек или группа людей не владеет всей информацией и, следовательно, властью в децентрализованной системе. Покупка и продажа нативных токенов позволяет получать доход на DeFi, не становясь при этом клиентом самих платформ. Основной принцип распределенных финансовых операций ― отсутствие единого центра, проверяющего и одобряющего транзакции. Переводы и сделки внутри платформ обычно реализуются через смарт-контракты ― внесенные в блокчейн алгоритмы, фиксирующие принятые сторонами условия.